Ausgangslage
Hohe Anzahl Findings von internen und externen Prüfungen
Bußgeldverfahren der BaFin wegen Nichteinhaltung der Sorgfaltspflichten GW
Die Bank befindet sich in einem Transformationsprozess um Risiken zu minimieren und verändert das Geschäftsmodell
Durch diese Veränderung werden Key Player an wichtigen Stellen verloren
Ein toolunterstützter Ablauf des Zahlungsmonitorings ist nicht übergreifend gegeben
Ziele und Vorgehen
Outsourcing Verantwortung stellvertretender Geldwäschebeauftragte (Meldung BaFin)
Entscheidungen der Verdachtsmeldungen an die FIU aus dem operativen Monitoring des Auslands- und Inlandszahlungsverkehrs (120 Mio. Transaktionen, intern. PSPs)
Geografische Risikoanalyse und Anpassung der Indizien auf die aktuelle Situation
Vorbereitung, Begleitung, Verantwortung der Dokumentation Jahresabschlussprüfung
Abarbeitung der Findings, Führung des Teams und Effizienzen heben
Kundennutzen
Übergreifendes KnowHow Regulatorik, Zahlungsverkehr, Management und Geldwäsche kann für Optimierungen genutzt werden
Operative Verantwortung und Koordination der Aktivitäten
Strukturierung der offenen Aktivitäten und Begleitung des GWB
Empfehlungen und Begleitung des strategischen Projektes „Simplicity Wins“
Beratung und Optimierung für die 8-Säulen Geldwäsche